反洗錢的國際經(jīng)驗與我國反洗錢對策研究

15400字
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【摘要】在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本國際化及信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，隨著走私、販毒、黑社會有組織犯罪、偷稅逃稅、貪污賄賂、金融詐騙等犯罪活動的大量產(chǎn)生，洗錢活動在國內(nèi)外日益猖獗，并與上述犯罪活動密切交織在一起，不僅破壞社會信用基礎(chǔ)，嚴(yán)重威脅金融安全、經(jīng)濟(jì)安全，而且引發(fā)一系列社會政治問題，嚴(yán)重威脅國家安全和社會穩(wěn)定。特別是自美國9.11恐怖襲擊事件以來，恐怖活動的日益猖獗，有效防范和打擊洗錢活動已經(jīng)成為許多國家的共識，各國紛紛通過立法規(guī)范和協(xié)調(diào)反洗錢工作，加強反洗錢國際合作。我國當(dāng)今的政治經(jīng)濟(jì)形勢，使我國反洗錢工作迫切而又艱巨，如何借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合我國實際，讓反洗錢邁向一個新高度，是值得研究重要課題。
文章首先闡述了什么是洗錢犯罪，并對洗錢犯罪的發(fā)展趨勢進(jìn)行分析，說明洗錢的危害性并由此引出反洗錢。然后介紹了我國洗錢犯罪及反洗錢體系的現(xiàn)狀，指出我國反洗錢體系存在的問題。再通過介紹一些發(fā)達(dá)國家的反洗錢經(jīng)驗，嘗試借鑒與移植較好的反洗錢經(jīng)驗與制度，提出我國反洗錢對策建議。

【關(guān)鍵詞】洗錢犯罪；反洗錢；國際經(jīng)驗；對策


International experience of anti-money laundering and anti-money laundering countermeasures
Abstract:In the current economic globalization, the internationalization of the capital and the rapid development of information technology, with a large number of smuggling, drug trafficking, the underworld of organized crime, corruption and bribery, tax evasion, financial fraud and other criminal activities, money laundering activities at home and abroad increasingly rampant, and intertwined closely with the crime, not only destroy the social credit foundation, a serious threat to the financial security, economic security, but also caused a series of social and political problems, a serious threat to national security and social stability. Especially since the USA 9.11 terrorist attacks, rampant terrorist activities, to effectively prevent and combat money laundering has become a consensus in many countries, many countries have passed legislation to regulate and coordinate the work of anti money laundering, strengthen international cooperation against money laundering. Our current political and economic situation, the anti money laundering in China is urgent and arduous, how to draw lessons from the international experience, combined with China's reality, let send money towards a new height, is an important topic in the research.
This article explains what is the crime of money laundering, analysed the trend of money laundering crime, the harm of money laundering and leads to anti money laundering. Then introduced the money laundering crime in China and the current situation of anti money laundering system, points out the existing problems of China's anti money laundering system. Through the introduction of some developed countries of the anti money laundering experience, try to reference and transplantation of anti money laundering experience and system better, put forward China's countermeasures against money laundering.
Key words: money laundering crime; anti money laundering; international experience; countermeasures


目錄
引言 2
第1章 洗錢犯罪概述及反洗錢 3
1.1洗錢犯罪的定義 3
1.2洗錢犯罪發(fā)展趨勢 3
1.2.1洗錢犯罪呈國際化發(fā)展趨勢 3
1.2.2洗錢犯罪專業(yè)化程度日益提高 4
1.2.3洗錢犯罪對象的范圍呈擴(kuò)大化趨勢 4
1.2.4洗錢犯罪涉及領(lǐng)域更加多元 4
1.3反洗錢的定義 4
第2章 我國洗錢犯罪及反洗錢體系現(xiàn)狀 6
2.1中國近期洗錢犯罪主要方式 6
2.2我國反洗錢立法體系 6
2.2.1我國反洗錢立法體系的概況 6
2.2.2我國反洗錢立法體系的不足之處 7
2.3我國反洗錢組織體系 8
2.3.1我國反洗錢組織結(jié)構(gòu)體系概況 8
2.3.2我國反洗錢組織運作體系概況 9
2.3.3我國反洗錢組織結(jié)構(gòu)體系的不足之處 11
2.3.4我國反洗錢組織運作體系的不足之處 11
第3章 反洗錢國際經(jīng)驗借鑒 13
3.1美國反洗錢 13
3.1.1美國反洗錢法律體系 13
3.1.2美國反洗錢組織體系 14
3.2英國反洗錢 15
3.2.1英國反洗錢法律體系 15
3.2.2英國反洗錢組織體系 15
3.3德國反洗錢 16
3.3.1德國反洗錢法律體系 16
3.2.2德國反洗錢組織體系 16
3.4澳大利亞反洗錢 17
3.4.1澳大利亞反洗錢法律體系 17
3.4.2澳大利亞反洗錢組織體系 17
3.5國外先進(jìn)經(jīng)驗借鑒 18
3.5.1洗錢概念的司法界定 18
3.5.2反洗錢工作良好的法律環(huán)境 18
3.5.3反洗錢組織特點 19
3.5.4反洗錢國際合作 19
第4章 我國反洗錢對策建議 20
4.1完善健全現(xiàn)有反洗錢法律體系。 20
4.1.1完善反洗錢刑事立法 20
4.1.2完善客戶身份識別制度 20
4.1.3建立特定非金融機構(gòu)反洗錢制度 21
4.2深入完善我國反洗錢組織與運作結(jié)構(gòu) 21
4.2.1提高反洗錢部門管理地位 21
4.2.2完善反洗錢聯(lián)席會議制度 21
4.2.3反洗錢信息化建設(shè) 22
4.2.4建立并完善反洗錢獎懲機制 22
4.3積極開展國際反洗錢合作 23
參考文獻(xiàn) 24