首先介紹了基金的研究背景、研究目的、研究意義和國(guó)內(nèi)外的研究理論及成果，接著介紹了投資基金的概念、基金的分類和基本特征。通過調(diào)查公募基金市場(chǎng)的有關(guān)數(shù)據(jù)，了解目前基金市場(chǎng)的總體情況。重點(diǎn)調(diào)查了各個(gè)基金種類的市場(chǎng)收益情況，按照開放式基金和封閉式基金分別討論（其中開放式基金包括貨幣型、股票型、債券型和混合型），通過收集同一類基金的數(shù)據(jù)，計(jì)算月平均收益情況（通過價(jià)格變動(dòng)率反映），并畫出折線圖，簡(jiǎn)單而直觀的反映出這類基金的市場(chǎng)收益情況，總結(jié)出開放式基金和封閉式基金的收益特點(diǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。并且介紹了基金的市場(chǎng)收益率的計(jì)算方法。
其次著重分析并論述基金市場(chǎng)的投資方式，本文主要選取7個(gè)財(cái)務(wù)分析統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和反應(yīng)股票市場(chǎng)表現(xiàn)的股價(jià)漲跌幅度指標(biāo)，通過對(duì)這7個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)的主成分分析，最終確定三個(gè)主成分，為了使各個(gè)主成分擁有實(shí)際的經(jīng)濟(jì)意義，運(yùn)用方差極大因子旋轉(zhuǎn)的方法進(jìn)行因子分析，通過旋轉(zhuǎn)后的因子載荷矩陣確定了三個(gè)主因子，分別是綜合素質(zhì)主因子、創(chuàng)收能力主因子、償債能力主因子，接著按各個(gè)主因子的貢獻(xiàn)率為權(quán)數(shù)構(gòu)造一個(gè)綜合評(píng)價(jià)函數(shù)，對(duì)10只基金進(jìn)行了綜合評(píng)價(jià)和實(shí)證分析，根據(jù)對(duì)10只基金的得分情況，將其分為三個(gè)等級(jí)，即謹(jǐn)慎型產(chǎn)品、穩(wěn)健型產(chǎn)品和平衡性產(chǎn)品，投資者需要根據(jù)自身傾向的投資方式，選取適合自己的基金投資。
最后指出投資者基金投資時(shí)，可以根據(jù)基金的分類選擇，也可以關(guān)注基金的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)能力、發(fā)展能力、償債能力和財(cái)務(wù)效益狀況等，關(guān)注一方面或多方面的突出特征，以確保收益的穩(wěn)定性。