我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究

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摘 要
現(xiàn)代商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中面臨著各式各樣的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理的好壞決定了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的成功與否。風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行最核心的競(jìng)爭(zhēng)力?，F(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)中的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)早就引起商業(yè)銀行的重視，并形成了一整套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)管理模式，但對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的研究和關(guān)注相對(duì)滯后。研究操作風(fēng)險(xiǎn)、界定、度量操作風(fēng)險(xiǎn)，深刻分析其產(chǎn)生的理論根源和現(xiàn)實(shí)起因，并結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊性，進(jìn)而相應(yīng)地提出商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和實(shí)踐、金融業(yè)的健康運(yùn)行乃至整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康運(yùn)行都具有非常重要的意義。

關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行；風(fēng)險(xiǎn)管理；操作風(fēng)險(xiǎn)



Abstract
The modern commercial bank faced all kinds of risk in the management developing process, the risk management quality had been deciding the commercial bank managed success or not. The risk management is the commercial bank most core competitive power. In the modern commercial bank risk credit risk, the market risk already bring to commercial bank's attention, and has formed the one whole set integrity risk management idea and the risk management pattern, but to operates the risk the research and the attention relative lag. The research operation risk, the limits, the measure operation risk, profoundly analyzes the theory root and the realistic cause which it produces, and unifies Our country Commercial bank to operate the risk management the particularity, then proposed correspondingly the commercial bank operates the risk management the countermeasure, to operates the risk management the theory and the practice, the financial industry health movement and even the entire national economy steady health movement all has the extremely vital significance.

Keywords：Commercial bank; Operation risk; Risk management


目　　錄
摘 要 I
Abstract II
1 緒 論 1
1.1 研究背景 1
1.2 研究目的和意義 1
1.2.1 研究目的 1
1.2.2 研究意義 1
1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀 2
1.3.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀 2
1.3.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀 3
1.4 研究的思路和內(nèi)容 3
1.4.1 研究方法 3
1.4.2 研究?jī)?nèi)容 4
2 理論基礎(chǔ) 5
2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)概述 5
2.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的概念 5
2.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征 5
2.1.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的分類和形式 6
2.2 相關(guān)理論的提出 9
2.1.1 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值理論 9
2.2.2 信用風(fēng)險(xiǎn)度量理論 9
2.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一般框架 10
2.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)的衡量是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的必要步驟 10
2.3.2 新巴塞爾協(xié)議中操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一般框架 10
3 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)成因及操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀 12
3.1 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因 12
3.1.1 內(nèi)部原因 12
3.1.2 外部原因 12
3.1.3 技術(shù)原因 13
3.2 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀 13
3.2.1 關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)偏差 13
3.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題 14
3.3 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理與領(lǐng)先銀行的差距 16
4 我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策 18
4.1 建立正確的風(fēng)險(xiǎn)操作管理理論 18
4.1.1 加大體制和制度改革力度 18
4.1.2 推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理線的垂直、獨(dú)立和業(yè)務(wù)流程再造 18
4.1.3 改革考核考評(píng)辦法 19
4.2 建立和完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系 19
4.2.1 梳理商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 19
4.2.2 專設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位 19
4.2.3 建立科學(xué)的決策機(jī)制 19
4.3 全面加強(qiáng)管理建設(shè) 20
4.3.1 加強(qiáng)內(nèi)控管理文化建設(shè) 20
4.3.2 建立有效的法人治理結(jié)構(gòu)和合理的組織架構(gòu) 21
4.3.3 確保內(nèi)部監(jiān)管的連續(xù)性 21
4.4 制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理的信息披露制度 21
結(jié) 論 24
參考文獻(xiàn) 25
致 謝 26
附　 錄1 27
附 錄2 32


參考文獻(xiàn)
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