中國(guó)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究

15000字
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目 錄
摘 要 1
Abstract 2
第1章 概述 3
1.1影子銀行基本概念 3
1.1.1影子銀行的起源及概念 3
1.1.2影子銀行的發(fā)展過(guò)程 4
1.2影子銀行與傳統(tǒng)銀行的對(duì)比分析 4
1.2.1傳統(tǒng)銀行的信貸模式 4
1.2.2影子銀行的信貸模式 5
1.3影子銀行在金融體系中的積極作用 5
1.3.1影子銀行在傳統(tǒng)銀行的經(jīng)營(yíng)模式上進(jìn)行了突破 5
1.3.2影子銀行在一定程度上推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展 5
第2章 影子銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)及其成因分析 6
2.1高杠桿率 6
2.1.1高杠桿率的風(fēng)險(xiǎn) 6
2.1.2高杠桿率的成因 6
2.2流動(dòng)性問(wèn)題 6
2.2.1流動(dòng)性問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn) 6
2.2.2流動(dòng)性問(wèn)題的成因 7
2.3系統(tǒng)性的金融問(wèn)題 7
2.3.1系統(tǒng)性的金融問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn) 7
2.3.2系統(tǒng)性的金融問(wèn)題的成因 7
2.4信息不對(duì)稱、操作不透明 8
2.4.1信息不對(duì)稱、操作不透明的風(fēng)險(xiǎn) 8
2.4.2信息不對(duì)稱、操作不透明的成因 8
2.5監(jiān)管問(wèn)題 8
2.5.1監(jiān)管問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn) 8
2.5.2監(jiān)管問(wèn)題的成因 9
第3章 我國(guó)金融行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題 10
3.1我國(guó)金融行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀與存在的問(wèn)題 10
3.1.1我國(guó)金融行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀 10
3.1.2分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式存在的問(wèn)題 11
3.2我國(guó)影子銀行當(dāng)前的監(jiān)管現(xiàn)狀中存在的問(wèn)題 12
3.2.1影子銀行體系處于監(jiān)管的空白區(qū)域 12
3.2.2在具體業(yè)務(wù)中幾乎沒(méi)有到位的、可以用于監(jiān)管的措施 12
3.2.3監(jiān)管目標(biāo)的本身就不明確 13
3.2.4監(jiān)管缺乏獨(dú)立性 13
第4章 完善我國(guó)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的措施及建議 14
4.1建立與完善新的監(jiān)管模式 14
4.2完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制 14
4.3根據(jù)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類監(jiān)管 15
4.4加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的管理與運(yùn)作規(guī)范 16
4.5重視信息披露制度的執(zhí)行 16
4.6完善相關(guān)金融法律法規(guī)體系 17
小 結(jié) 18
參考文獻(xiàn) 20


摘 要
影子銀行在傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式了進(jìn)行了很大的突破，在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的同時(shí)也為整個(gè)金融體系帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，因此需要對(duì)影子銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究并探討監(jiān)管方法，促進(jìn)銀行業(yè)的安全、健康發(fā)展。本文通過(guò)閱讀國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，主要討論了以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：高杠桿率的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)、信息不對(duì)稱、操作不透明的風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)，并且較為詳細(xì)地分析了這幾種風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的成因。最后本文提出了一些監(jiān)管的建議：建立與完善新的監(jiān)管模式；完善金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制；根據(jù)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類監(jiān)管；加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的管理與運(yùn)作規(guī)范；重視信息披露制度的執(zhí)行和完善相關(guān)金融法律法規(guī)體系。

關(guān)鍵詞：影子銀行；金融風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管



Abstract
Shadow banks in the traditional business model of commercial banks make a great breakthrough, which has also brought a huge risk to the financial system as a whole, as well as promote the economic development. So we need to research on existing risk of shadow banks and to explore the methods of regulation, safety, and promote the healthy development of banking industry. By reading the literature both at home and abroad, on the risk analysis, the author mainly discusses the following risk: high leverage risk, liquidity risk, and systemic financial risk, asymmetric information, and opaque risk, supervision of risk. And for the cause of the several risks are also presented in this paper in detail. The paper finally puts forward some regulatory proposals: to establish and perfect the new supervision mode, improve the internal control mechanism of financial institutions, classified supervision on various types of risk, to strengthen the management and operation of the product specification, stricter disclosure rules, perfect financial laws and regulations system.
Key words：Shadow banks；Financial risk；Risk supervision