目 錄

一 引言 3
二 調(diào)研結(jié)果分析 4
（一）調(diào)查對(duì)象特征分析 4
1、年齡結(jié)構(gòu) 4
2、可支配收入結(jié)構(gòu) 5
3、風(fēng)險(xiǎn)偏好類(lèi)型 6
4、購(gòu)買(mǎi)經(jīng)驗(yàn) 7
（二）投資者偏好特征分析 7
1.產(chǎn)品掛鉤類(lèi)型選擇 7
2.產(chǎn)品跨度期選擇 8
3.購(gòu)買(mǎi)銀行選擇 9
4.投資目的選擇 10
5.信息獲得途徑和投資決策的選擇 11
6.對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的看法 12
7.回報(bào)率要求 13
三 小結(jié) 14
理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)需求和營(yíng)銷(xiāo) 15
摘 要 15
一　前言 16
二　我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品的背景分析 16
（一）理財(cái)產(chǎn)品需求不足 17
（二）理財(cái)產(chǎn)品不夠豐富 17
（三）營(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)情況較差 17
（四）市場(chǎng)監(jiān)管較混亂 18
三　理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展及營(yíng)銷(xiāo)方式轉(zhuǎn)變 18
（一）、市場(chǎng)不斷壯大 18
（二）、理念加速升級(jí) 19
（三）、專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍不斷壯大 20
（四）、市場(chǎng)制度完善 20
四　推動(dòng)理財(cái)服務(wù)發(fā)展的對(duì)策與建議 20
（一）需求因素決定市場(chǎng)未來(lái) 21
（二）合理化市場(chǎng)定位決定發(fā)展前景 21
（三）隊(duì)伍素質(zhì)決定營(yíng)銷(xiāo)成敗 22
（四）風(fēng)險(xiǎn)控制決定市場(chǎng)生命 22
五　結(jié)論 22
[參考文獻(xiàn)] 23